Verificação de Identidade (KYC)

KYC (Know Your Customer) é o processo de verificação de identidade exigido por lei para plataformas financeiras. Nesta página, explicamos por que é necessário, como funciona e como realizar sua verificação na Augi.

O Que é KYC?

KYC significa "Conheça Seu Cliente" (do inglês Know Your Customer). É um processo regulatório obrigatório que exige que plataformas financeiras verifiquem a identidade de seus usuários.

Por Que é Necessário?

O KYC é exigido por lei e serve para:

1. Prevenção de Fraudes

• Evitar criação de contas falsas

• Proteger contra roubo de identidade

• Garantir que você é quem diz ser

2. Combate à Lavagem de Dinheiro

• Cumprir regulamentações AML (Anti-Money Laundering)

• Rastrear origem e destino de fundos

• Prevenir uso da plataforma para atividades ilegais

3. Proteção do Usuário

• Recuperação de conta em caso de problemas

• Suporte personalizado

• Segurança adicional para seus ativos

4. Conformidade Legal

• Regulamentações do Banco Central

• Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD)

• Normas internacionais de compliance

Quando é Necessário?

Na Augi, a verificação KYC é obrigatória para:

• ✅ Realizar depósitos de qualquer valor

• ✅ Realizar saques de qualquer valor

• ✅ Operar na plataforma com funcionalidades completas

Sem KYC você pode:

• ✓ Criar sua conta

• ✓ Explorar a plataforma

• ✓ Ver preços e cotações

• ✗ Não pode depositar ou sacar

Como Fazer Seu KYC

O processo de verificação é feito em 3 etapas simples:

Etapa 1: Envio de Documentos

Você precisará enviar:

1. Documento de Identidade (Frente)

• RG (Carteira de Identidade)

• CNH (Carteira de Motorista)

• Passaporte

• RNE (Registro Nacional de Estrangeiro)

2. Documento de Identidade (Verso) - se aplicável

• Apenas se seu documento tiver informações importantes no verso

• CNH geralmente precisa de frente e verso

3. Selfie

• Uma foto do seu rosto

• Importante: É apenas uma selfie do seu rosto, não é com o documento

Como Tirar Boas Fotos do Documento

✅ Faça:

• Use boa iluminação natural ou luz branca

• Foto nítida e bem focada

• Documento completamente visível, sem cortes

• Fundo neutro (mesa clara, parede branca)

• Coloque o documento reto, sem inclinação

• Certifique-se que todas as informações estão legíveis

❌ Não faça:

• Foto borrada ou fora de foco

• Documento cortado nas bordas

• Reflexo de flash no documento

• Documento vencido

• Foto de tela (screenshot)

• Documento amassado ou danificado

Dica: Use a câmera traseira do celular, que geralmente tem melhor qualidade.

Como Tirar uma Boa Selfie

✅ Faça:

• Use iluminação adequada (evite contraluz)

• Rosto completamente visível

• Olhe diretamente para a câmera

• Expressão neutra

• Retire óculos escuros, chapéus ou máscaras

❌ Não faça:

• Selfie muito escura ou clara

• Parte do rosto cortada

• Usar filtros ou edição

• Foto com outras pessoas

• Óculos escuros

Dica: Use a câmera frontal e certifique-se que todo seu rosto está enquadrado.

Etapa 2: Verificação de Vida (Liveness)

Após enviar sua selfie, pode ser necessário completar uma verificação de vida (liveness check):

O que é?

• Um processo automatizado que confirma que você é uma pessoa real

• Previne fraudes com fotos estáticas ou vídeos gravados

Como funciona?

1. Após enviar sua selfie, uma nova janela será aberta

2. Siga as instruções na tela

3. Você será solicitado a fazer movimentos simples com a cabeça

4. O processo leva apenas alguns segundos

5. Aguarde a confirmação de que foi aprovado

Dicas:

• Use um local bem iluminado

• Mantenha o rosto dentro do círculo guia

• Siga as instruções com calma

• Não use óculos escuros

Etapa 3: Informações Pessoais

Preencha seus dados pessoais com atenção:

Informações Básicas:

• Nome completo - exatamente como aparece no documento

• Data de nascimento - formato DD/MM/AAAA

• CPF - será validado automaticamente

• Email - o email da sua conta

• Telefone - opcional, mas recomendado

Endereço Completo:

• País - Brasil ou outro país

• Estado - selecione seu estado

• Cidade - nome da cidade

• CEP - formato 00000-000

• Endereço - rua, número e complemento

Importante:

• ✅ Use dados reais e corretos

• ✅ Nome deve corresponder exatamente ao documento

• ✅ CPF deve ser válido (verificamos com algoritmo de validação)

• ❌ Não use apelidos ou abreviações

• ❌ Não use dados de terceiros

Etapa 4: Revisão e Envio

Antes de enviar:

1. Revise todas as informações

   • Confira se nome está correto

   • Verifique CPF e data de nascimento

   • Confirme endereço completo

2. Confira as fotos

   • Documentos estão legíveis?

   • Selfie está clara e focada?

   • Todos os campos estão preenchidos?

3. Aceite os termos

   • Leia a Política de Privacidade

   • Aceite os Termos de Uso

   • Confirme que os dados estão corretos

4. Envie para análise

   • Clique no botão "Enviar"

   • Aguarde a confirmação

Após o Envio

Tempo de Análise

⏱️ Análise automática: A maioria das verificações é aprovada automaticamente em poucos minutos

⏱️ Revisão manual: Em alguns casos, pode ser necessária revisão manual:

• Horário comercial: até 2 horas

• Fora do horário: até 24 horas úteis

• Casos complexos: até 48 horas úteis

Durante a Análise

Enquanto aguarda aprovação:

• ✓ Você pode continuar explorando a plataforma

• ✓ Ver preços e simular operações

• ✗ Não pode fazer depósitos ou saques ainda

Status de Verificação

Você pode acompanhar o status da sua verificação:

🔄 Pendente (Em Análise)

• Seus documentos foram recebidos

• Estão sendo analisados

• Aguarde a conclusão

✅ Aprovado

• Verificação concluída com sucesso!

• Você já pode depositar e sacar

• Todas as funcionalidades liberadas

❌ Reprovado

• Algo não está correto com os documentos

• Sistema explicará o motivo

• Você poderá enviar novamente

Se Aprovado

Quando sua verificação for aprovada:

✅ Acesso completo à plataforma ✅ Pode fazer depósitos via PIX ✅ Pode fazer saques via PIX ✅ Pode comprar e vender ouro ✅ Pode transferir ativos

Se Reprovado

Se sua verificação for reprovada:

❌ Você verá o motivo na tela inicial de depósito e saque 🔄 Poderá enviar novamente com as correções 📝 Leia atentamente o motivo da recusa 📸 Tire novas fotos seguindo as dicas acima

Motivos comuns de reprovação:

• Documento não está legível

• Documento vencido

• Dados digitados não correspondem ao documento

• Selfie não está clara

• Falha na verificação de vida (liveness)

Problemas Comuns e Soluções

"Documento não está legível"

Causas:

• Foto borrada ou fora de foco

• Iluminação ruim (muito escura ou muito clara)

• Reflexo de flash ou luz no documento

• Documento parcialmente coberto ou cortado

Solução:

1. Encontre um local bem iluminado (luz natural é ideal)

2. Coloque documento sobre superfície plana

3. Use câmera traseira do celular

4. Segure o celular firme, paralelo ao documento

5. Tire várias fotos e escolha a melhor

6. Verifique se está nítida antes de enviar

"Dados não correspondem ao documento"

Causas:

• Nome digitado diferente do documento

• CPF incorreto ou com dígitos trocados

• Data de nascimento errada

Solução:

1. Olhe o documento e digite exatamente como está escrito

2. Nome completo, sem abreviações

3. Verifique CPF (deve ter 11 dígitos)

4. Confirme data de nascimento (DD/MM/AAAA)

5. Não use apelidos

"Selfie não aprovada"

Causas:

• Rosto não está completamente visível

• Foto muito escura ou com contraluz

• Usando óculos escuros, máscara ou chapéu

• Foto borrada

• Filtro aplicado

Solução:

1. Tire em local bem iluminado

2. Olhe diretamente para a câmera

3. Rosto completamente visível

4. Remova óculos escuros, chapéus, máscaras

5. Não use filtros ou edição

6. Expressão neutra

"Falha na verificação de vida (liveness)"

Causas:

• Não completou o processo na janela aberta

• Local muito escuro

• Movimentos muito rápidos

• Internet lenta ou instável

Solução:

1. Certifique-se que a janela de verificação abriu

2. Use local bem iluminado

3. Siga as instruções com calma

4. Mantenha rosto dentro do círculo guia

5. Internet estável durante o processo

6. Se falhar, tente novamente

"Documento vencido"

Causa:

• Data de validade do documento expirou

Solução:

• Renove seu documento (RG, CNH, Passaporte)

• Use outro documento válido que você possua

• Documentos devem estar dentro da validade

"Upload falhou"

Causas:

• Arquivo muito grande (> 10MB)

• Formato de arquivo não suportado

• Internet lenta ou instável

• Timeout na conexão

Solução:

1. Comprima a imagem se estiver muito grande

2. Use apenas JPG ou PNG

3. Verifique sua conexão com a internet

4. Tente novamente

5. Se persistir, tire nova foto

Segurança dos Seus Dados

Como Protegemos Suas Informações

1. Criptografia de Ponta a Ponta

• Todos os documentos são criptografados durante envio

• Armazenamento seguro em servidores protegidos

• Transmissão via HTTPS/TLS

2. Parceiro de Verificação Certificado

• Usamos Avenia, empresa certificada em KYC/AML

• Conformidade com regulamentações brasileiras

• Infraestrutura segura e auditada

3. Acesso Restrito

• Apenas equipe autorizada pode acessar documentos

• Logs de auditoria de todos os acessos

• Treinamento regular em segurança e privacidade

4. Conformidade LGPD

• Processamos apenas dados estritamente necessários

• Transparência total sobre uso dos dados

• Você tem controle sobre suas informações

• Dados não são vendidos a terceiros

Seus Direitos (LGPD)

De acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados, você tem direito a:

✅ Acessar seus dados armazenados ✅ Corrigir informações incorretas ✅ Deletar seus dados (após encerrar conta) ✅ Portabilidade de dados ✅ Revogar consentimento ✅ Saber como seus dados são usados

Para exercer seus direitos: [email protected]

O Que Fazemos com Seus Dados

Usamos seus dados para:

• ✅ Verificar sua identidade (obrigação legal)

• ✅ Prevenir fraudes e lavagem de dinheiro

• ✅ Cumprir regulamentações financeiras

• ✅ Fornecer suporte personalizado

• ✅ Melhorar segurança da plataforma

NÃO usamos para:

• ❌ Vender para terceiros

• ❌ Marketing não autorizado

• ❌ Compartilhar sem seu consentimento

• ❌ Fins não relacionados à plataforma

Perguntas Frequentes

É obrigatório fazer KYC?

Sim, para usar as funcionalidades principais da plataforma (depósitos e saques), o KYC é obrigatório por exigência regulatória.

Meus documentos estão seguros?

Sim! Utilizamos criptografia de ponta, parceiro certificado (Avenia), servidores seguros e conformidade total com LGPD.

Quanto tempo leva a verificação?

Na maioria dos casos, a aprovação é automática e leva poucos minutos. Em casos que exigem revisão manual, pode levar até 24-48 horas úteis.

Posso usar documento de outro país?

Atualmente aceitamos documentos brasileiros (RG, CNH, Passaporte, RNE). Para documentos estrangeiros, entre em contato com o suporte.

Preciso refazer KYC periodicamente?

Não, a verificação é válida indefinidamente. Podemos solicitar atualização apenas em casos específicos (mudança de endereço, documento vencido, etc.).

O que acontece se eu for reprovado?

Você verá na tela de depósito ou saque o motivo específico da reprovação e poderá enviar novamente com as correções necessárias. Não há limite de tentativas.

Posso usar a plataforma sem KYC?

Você pode criar conta e explorar a plataforma, mas não poderá fazer depósitos ou saques sem completar a verificação KYC.

Quanto tempo meus dados ficam armazenados?

Seus dados são mantidos enquanto sua conta estiver ativa. Após encerramento da conta, mantemos dados pelo período exigido por lei (geralmente 5 anos para registros financeiros) e depois são permanentemente deletados.

Posso atualizar meus dados depois?

Sim, se seus dados mudarem (endereço, telefone, etc.), você pode solicitar atualização através do suporte. Mudanças em dados críticos (nome, CPF) podem exigir nova verificação.

Suporte

Problemas com Verificação?

Se você está tendo dificuldades com a verificação KYC:

📧 Email: [email protected]

Assuntos comuns:

• Documento rejeitado

• Dúvidas sobre documentação necessária

• Problemas técnicos no upload

• Status da verificação

• Atualização de dados

⏰ Horário de atendimento:

• Segunda a sexta: 9h às 18h (horário de Brasília)

• Resposta em até 24h úteis

💬 Suporte geral: [email protected]

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Pronto para se verificar? Acesse a seção de depósito ou saque e o sistema irá guiá-lo pelo processo de KYC!

Dúvidas gerais? Consulte nosso FAQ